|
[27 Oct 2006|03:39pm] |
|
ага преВед вова
|
|
| a kiss goodbye |
[13 Apr 2006|10:20am] |
| [ |
music |
| |
Lenny Kravitz - If I Could Fall In Love |
] |
С данного дня мой дневник переведен в friends-only!
Поэтому, вам придется оставить коммент к этому посту, чтобы я вас добавила к своей френд-ленте. Только так и так меня можно будет прочитать. Нежж-шникам придется стать жж-шником.
|
|
personal finacial management ![[info]](http://l-stat.livejournal.com/img/userinfo.gif) rachelinsummer |
[07 Oct 2004|11:03pm] |
Part A.
1. Nikkho's undeducted contributions are $122'000=($235'000 - $108'000-$5000) : as employer contributions are not included in the undeductable contributions. However, $5000 of personal contributions is included into the undeductable amount, assuming that Nikkho is not eligible to claim a deduction for the contributions.
2. Aspects of an allocated annuity. Payments will be made out of $235000. The income received is selected between a maximum and a minimum a year, and could be altered from year to year. Lump-sum withdrawal is also available; however, it's subject to tax. Therefore, allocated annuity provides flexibility, but do not guarantee the stable income stream.
3. Marina is concerned that she might lose the capital, therefore lifetime annuities and life expectancy annuity are not for her as is she dies earlier than she exhausts capital/life expectancy is reached, she loses money in favour of the contract-writer. Also, Marina doesn't want to link her income stream to the market, by saying that she is concerned about income streams that require performance from underlying assets. Therefore, the most appropriate option for Marina is allocated pension, where she can choose between a minimum and maximum income streams from her capital. Also, she can withdraw money as a lump-sum, however it's subject to tax. Hence, this option provides flexibility, but does not guarantee the income stream for life.
4.
Advantages:
· ATO allows for a claim against personal income: should buy an asset with an intention that the asset will produce income (i.e. rental property) , however income is often less than interest costs of the loan taken out. An asset that have not beeen saved for can also be bought, hoping that house will increase in value, will be able to pay off debt.
Disadvantages:
· Could generate a capital loss and lower investors net worth
· Interest rate risk is being beared
· Rollover risk: pay-off schemes could be changed on roll-over.
5. Micky should consider that if unit is held for 12 months he can avoid paying 50% of capital gains tax.
Part B.
1.
Michael earns $128'000, which put's him into the highest tax bracket
Tax rates 2004-05:
Taxable income Tax on this income
$0 - $6,000 Nil
$6,001 - $21,600 17c for each $1 over $6,000
$21,601 - $58,000 $2,652 plus 30c for each $1 over $21,600
$58,001 - $70,000 $13,572 plus 42c for each $1 over $58,000
Over $70,000 $18,612 plus 47c for each $1 over $70,000
= ($128000-$70000)*0.47 + $18612 = $45872+$1920[=$128000*0.015]=$47792 (total amount of tax payable by Michael in financial year 2004/05). Therefore, after tax income for Michael would be $93008.
Michelle receives $1500 a year, putting her into the lowest tax bracket, therefore no tax would be payable on this amount, therefore it would be better to transfer shares and deposit into Michelle's name, so that family as a total pays less tax:
Michelle:
Michelle's income $1500
Direct shares fully franked: $73000*0.05 = $3650
Term deposit:$3000*0.03= $90
Gross upon dividends: $1564.30
Total amount taxable $6804
Tax payable at 17% ($136.68)
Imputation credit $1564.30
Total Income after tax
+available after refund from ATO $8231.62
Total income available for the family: $101239.62
2. PV= fv/((1+i)n)
PV=$132000/1.085=$89836.98
3. Perosnal risk:
Speculative risk: low
Pure risk: if Michael dies or gets a trauma, or permanent disability, these would leave the family without income.
Property risk: home, contents, car, boat
Liablility risk: mortgage ($12500 a year), bills (seen as a contract of liability for the services provided).
4.
Total and permanent disability cover would be required for Michael in the form of income protection insurance: liability on mortgage.
House and contents insurance: underinsurance
Motor vehicle insurance
Health insurance for the family as if someone falls sick, the bills would be big, hence a cover is needed.
5.
Michael should ask the employer to contribute $70000 into his superannuation and the rest in cash. The benefit of doing so is tax reduction:
$58'000 cash would be taxed at the progressive tax rate . Here, tax would be $13572+($58000*0.015)=$14442.
$70000 deposited into the superannuation fund would be taxed at 15% + 12.5% for higher income earners (Michael adjusted taxable income exceeds $121075), therefore tax paid =$70000*0.275=$19250.
Hence, total tax paid to the government as to this strategy equals $33692, compared to $47792 in the case without superannuation. Total savings are $14100.
I would suggest that Michael contributes $3000 into Michelle's superannuation fund as this would offer him 18% rebate on 3000, totalling $540, therefore, the total savings with this two strategies outlined are $14640. Another plus is that Michelle has only $8000 in her superannuation and she is 38 years old already, this would be good time to start saving for the future.
6. It's necessary to revise the plan annually as the tax legislation always changes, i.e. tax brackets. In the next financial year it would be even more beneficial for Michael to invest into the superannuation as the additional surcharge will decrease from 12.5% to 10%.
Secondly, needs of the family would be different at that time, as there are only 3 and half years left on the mortgage, so that Michael might contribute more
Rachel, here goes that what i wrote in black ink next to hot chocolate stains ;) could you type it all up and post in comments, also the table with the tax brackets fucked up when i posted it on here, don't worry about it, in Word it's alright (skip the part). my email is miaka_f@mail.ru in case you decide to send the full version, otherwise leave the suggestions in comments, so i'll put it all together when i come from work on Friday. Unfortunately we have to do it here, as i work 11-9 on friday, and sat-sun 1-6, unless you wanna meet up on sunday morning somewhere around Carlton, CBD. Ta!
is Abby doing it with us? If she is, make her put something in, as i did the most part of it myself AGAIN, i expect to have extensive comments from her, like that sort of thing she came up with about UBS Investments.
|
|
|
[26 Aug 2004|10:06pm] |
Question 1
a. If Barbara retires at 62
The compound interest in 7 years when Barbara retires at 62 is (1+6%)^7= 1.504
The amount of money in the savings account is ($37,000+ $60,000)* 1.504 = $ 145,888
The amount of money she will have available at retirement is $ 145,888+$ 112,500 = $ 258,388
If Barbara retires at 65
The compound interest in 10 years when Barbara retires at 65 is (1+6%)^10= 1.791
The amount of money in the saving account is ($37,000+ $60,000)*1.791 = $ 173,727
The amount of money she will have available at retirement is $173,727+$127,500 = $ 301,227
b. If Barbara retires at 62, the annual retirement income form annuity will be $258,388/12.659= $20,411
If Barbara retires at 65, the annual retirement income from annuity will be $301,227/11.118= $27,094
c. The total annual retirement income if Barbara retires at 62 is $20,411+$16,308 = $36,719<45,000
The total annual retirement income if Barbara retires at 65 is $27,094+$20,256 = $47,350>45,000
d. Based on the above calculation, Barbara will not be able to achieve her long-run financial goal if she retires at 62 since the annual retirement income that she can receive from annuity and pension retiring at 62 equals $36,719 which is less than her goal 45,000. However she will be able to achieve her goal if she retires at 65, because her retirement income $47,350 is greater than her financial goal which is $45,000.
e. Given Barbara’s current financial condition (low savings, large proportion of her current available funds derived from the remaining life insurance policy, presumably a low income job as a receptionist in the remaining years of employment), it is more likely to assume that her risk tolerance is low, which implies that she is at the income requirement stage of her life, consequently, she is highly risk-averse in investments. Therefore, a savings account and an annuity, which are totally risk free best, reflect her risk tolerance level.
An important factor to be mentioned here is that all the above calculations have not included any tax consequences and implications associated with the taxable events. For instance, when Barbara sells her house at retirement, she might be entitled to Capital Gain Tax if she purchased the house after 1985 September 20th. Moreover, employer pension and interest earned on savings account are subject to tax as ordinary income.
However, as low risk investments generate low return, it is unlikely for Barbara to fulfill her goal of retirement according to her plan if she retires at 62. To achieve high return of investment - if she decides to retire at 62- a few other investment vehicles can be employed such as investments in shares, managed funds, and property etc.
Shares
Shares generate high returns which associate with relatively high risks. It is considered as having a greater probability of generating returns that beat inflation, i.e. maintaining purchasing power, which indirectly reduces inflation risk. However, it can be influenced by the general economic condition of the country along with market volatility risk, currency risk if invests in share market overseas, and lack of diversification risk.
In this case, given Barbara’s low risk tolerance, it is suggested that she should select shares with low price variation. Along with that, she should invest in several shares across sectors and across countries to achieve good diversification to ensure relatively low risk.
Managed Funds
By becoming a unit holder in the fund through the purchase of units in the fully diversified managed funds, investors will be entitled to the benefits of a pooled investment structure as follows,
- decreased costs associated with investing,
- decreased risk with investment spread across different asset classes
- management of investments by professionals
- increased returns to investors
Meanwhile, investors will be exposed to the charges of the fund management as well as capital gains tax which are passed onto unit holders.
Property
It will be unrealistic for Barbara to invest in a property with the current funds she has right now to enter a mortgage and also, it is hard for her to repay the loan with her current financial situation.
However, balancing the return and risks, it is probably not worthwhile to invest in managed funds and shares as it involves too many risks.
Recommendations
Considering the fact that Barbara is in the close position to her retirement goal and her high risk-aversion level, it is advised that Barbara should therefore construct a portfolio of investment, to ensure risks to be reduced at minimum level, in vehicles like term deposits, Coupon bonds offered by banks, and Cash management trusts to manage the trade-off between risks and returns. Because these asset classes are less than perfectly positively correlated. As such, the risk is reduced with a relatively high return.
By doing so, Barbara can put a certain proportion, say 40% of the current available funds into a fixed term deposit for the next 7 years to earn a high return as interest on term deposit increases with time to maturity compared to interest earned on a savings account. Another 20% of the current available funds into fixed-interest securities i.e. coupon bonds with less risk, and invest the other 40% into Cash Management Trust to hold a diversified portfolio of cash investments to earn more returns.
Another alternative is that if she wants to retire at 62 while achieving her financial goal, assuming she is extremely risk averse, she can start saving up from now on when she is under employment. It is shown in the calculations below,
$45,000 (financial goal) - $ 36,719 (retirement income according to her plan) = $8,281 (extra to be saved up to achieve financial goal)
A=$8,281/[((1.06^7)-1)/0.06]=$986.56
Therefore, she can start saving extra $986.56 from now on every month to achieve her goal in 7 years.
Nevertheless, although she achieves her goal if she retires at 65, still more returns can be generated and get her a better life while invested in relatively low risk and returns investments, such as term deposit.
Part 2
Ё Tom has retired, however, he receives company pension of $6300 a month, adding up to $75,600 a year. Lets assume that pension is considered to be personal income for tax purposes, therefore he falls into the highest bracket of 47% tax rate. Then after progressive rates, he will end up paying $21,256 in tax to the government. Thus, the biggest concern in the analysis is how to minimise tax paid and maximise return.
Ё Tom should realise that investing into cash management funds is risky, however, as an investor he would get a higher return for tolerating the risk. Therefore, Tom should consider investing into a medium risk managed fund (i.e. AXA's Balanced Diversified Fund, providing medium return at medium risk). The advantages of a managed fund are that it has got direct access to equity markets - economies of scale. This decreases the cost to the investor and provides a very-well diversified market portfolio. Besides, because the investment is managed by quantitative specialists and professionals with years of experience in investing, they can reinforce the good performance of managed fund. Lastly, because Tom is going to enjoy "good life". It's unlikely that he is willing to contribute time and energy to manage his investment, then investing in managed fund will relief himself from numerous investment activities.
Ё Also, Tom has cash at bank and in cash management accounts, earning steady return at 5.5% (according to ABS.gov.au). He has residential and investment properties. The rental of the investment property pays of his mortgage. This wasn't a smart thing to do, as Tom can claim deductions on mortgage payments of the negatively geared investment and save money from the property rental. In favorable times investment property generates return and in bad times investment property brings no return. So, only in good times he tends to get income he can actually save up (taxable income)
Ё Based on those assumptions above, we recommend that first Tom has to decide how much proportion of his current assets to invest in management funds. If his after-tax pension is enough to cover his living and tourism expenses, he'll invest $550,000 into cash management funds (see estimations in the end to support the decision made at this point).
Ё Generally, through managed fund, Tom is going to enjoy the benefit of accessing diversified investment with lower risk and higher return. However, Tom should still check the performance of each managed fund and choose the best performing funds. The reason for doing that is to maximimise the diversification. However, an entrance fee is involved (up to 4%), so Tom would have to choose only a couple managed funds. By choosing two, he will only have $506,880 to invest.
Ё As an example of Tom's investment return from managed fund, we assume Tom brought $350,000 2-year UBS Inflation Linked Bond Fund. Based on the table in textbook page 185, we can get the annual return from this fund is 8.17%, management expense ratio is 0.35%. And, because there is no application fee and exit fee, before tax return from this fund is $350,000,000*(1+8.17%-0.35%)=$377,370 and 7.82%. Furthermore, if it is assumed that the transaction happened after 21 september 1999, 50% capital gain will be taxed under his personal tax regime which is 47%. So Tom will be taxed by ($377,370-$350,000)/2*47%=$6432 and therefore his after tax return is $377,370-$6432=$370,938 and 6%.
Ё Finally, because Tom is already very old, it is believed that he prefers short period investment schemes. Depending on Tom's needs he'll be getting returns fortnightly, monthly, quarterly or annually. Let's assume Tom will be getting the returns monthly at 11% p.a., (assume it to be average market interest rate) to add up to his pension total of approximately $55757+$75,600=$131,357 ($10,946 a month) before tax + rental income (assume it to be $2000 a month) = $131357 before tax +$24,000=$58,741 in tax payable to the government.
So, Tom will end up having $155,357-$58,741=$96,616 after tax, which is $8,051 per month after tax. That money can cover his travelling and entertainment expenses easy in good year (good returns on the portfolio +rental property return).
At present, Tom should not hurry to sell his own home or the rental property to release money for investment after he finishes paying off the mortgage. This is because Tom has to pay a large amount of capital gain tax when he sells the properties. In the worst case scenario, when the managed fund performed at loss, Tom can declare it to be an incurred capital loss. At this time, Tom can sell his own home to enjoy this tax benefit (falling into a relatively lower tax bracket). Extra money relieved can be spent on Tom's entertainment.
|
|
| апять 25! |
[30 Apr 2004|09:03pm] |
ОПЯТЬ сперли мою фотку в коммерческих целях, тока уже другую! Что за еб твою мать!! Нахуй, объявляю пуделиный терорризм! Ладно хоть на этот раз не неспящие_по_ночам_дрочующие_евреи.
самое обидное, что мою фотку повесили с подписью "кто ты человек maryjane?" и там всякие растаманы подписываются, везде логотипы травы и проч. Я НЕ КУРЮ ТРАВЫ, НИ РАЗУ НИ КУРИЛА И НЕ СОБИРАЮСЬ! И я не их человек, и не надо меня там использовать!
прошу либо:
1. Тройку-четверку бесплатных маек, отправленных почтой в Австралию
2. Процент с продажи, тогда я может соглашусь сотрудничать
3. либо снять мою фотографию, так как я не желаю подобной рекламы моей персоне
фотка эта http://assia3.smtp.ru/rastaman.jpg
использовано тут http://product.maryjane.ru/rus/items.php?iid=7da61b7b66fa6a07f444474626cd1756
в правом верхнем углу
вот этим коммьюнити http://www.livejournal.com/community/maryjane_ru/
Ребята, попрошу объясниться)
|
|
| ТОП 10 |
[10 Apr 2004|01:58pm] |
попрошу всех выложить по персональному хит параду ТОП10 в стилях денс аль r'n'b в к этому посту!
мучос блогадарос!
|
|
| Панорама аэропорта Нарита, Токио. 17 февраля, 2004. |
[22 Feb 2004|07:58pm] |
Путь домой в Мульбурн. 15 февраля. Ощущения де жавю не было, т.к. мы выехали немного ранее и темнеть начало позднее. Дядя таможенник задавал много вопросов, которые ваще не относились к делу, потом со вздохом поставил печать и отпустил меня. А вот дальше я пошла сдавать багаж. Весил мой сьют кейс 21.4кг, тетя с идеальным макияжем заставила еще и поставить мою ручную кладь, все вместе было 24кг. И я поставила мою сумку на ребро чемодана, пытаясь ее сбалансировать. И такая радостная, что у меня это удалось, и что я такая крутая, говорю ей:
Ася: "Хорошо?)".
Она: А она такая мне улыбается и говорит "Что хорошо?! А 40 долларов за килло перевеса, хорошо?))".
Я думаю "Фу, бля АПЯТЬ 25!" и говорю "это моя дамская сумочка , она ручная кладь, не включается в вес багажа!"
Она: "Это НЕ дамская сумочка!"
Я: "У меня ТАМ Яблоки в дальний полет, если хотите, сейчас я при вас их съем! И в никакой другой авиакампании меня так не унижали!! У всех ручная кладь прописана СВЕРХ чумодана!"
Она: "Ты сомневаешься в моем профессионализме?! Вот смотри сюда!!" и начинает мне показывать какие-то таблички у нее (сумку, я отмазала, значит)
Я: "И компутер И ДАМСКАЯ сумочка!"
Она: "Идите платите за перевес!"
Я: "Мой полет был вчера отменен, хватит меня ПЫТАТЬ!" и Ася начинает всхлипывать, меня просто переполняли эмоции порвать на соськи эту нахальную пуделиху, поэтому я пустила всю эту энергию на вгон себя в грустное состояние, доводя себя до слез
Она: "Я ЧТО ТЕБЕ ДИКАРЬ, Я ВАС НЕ ПЫТАЮ!"
И т.к. все это уже принимало вид сценической поставки, она мне быстра пробила билетик в бизнес-класс и выпустила к тете на паспортный контроль. В эти секундочки, я подслушала чужой разговор, и вычислила двух девочек, у одной из них (Ани) зарубили чемодан по перевесу и она его не отмазала, а вот с Дашей я познакомилась. И мы весь полет из ТОкио (т.к. до токио я была в бизнес-классе с американцем) тусили вместе и стояли на ушах. При амеиканце я себя забавляла себя тем, что смешила его, он оч тормазно смеялся) А потом я вытащила алленя локи из ручной клади и начала его сервировать для подготовки к фото-сешн. Американец сказал, что я похожа на Амели, такая же милая и причудливая девАчка) В это же время, на аэродроме Шереметьево-1, взлетал  Кролик курсом на север. А аллени, пуделя, желтушные зайцы, яблоки ... ручной кладью летели на восток...
Аллень Локи обхуячился клюквенным соком и принился лежа жевать травку, грея пузо под индивидуальным светом
В Токио мы пошатались мимо терминалов на шатл-трейне и ушли в яху-кафе, где я и пробыла часов 6 в нахаляо. Там был офигеннейший вид из окна, прямо параллельно за мой спиной садились самолеты (кстати, в последнем сигменте окна, видно один содящийся самолетик).
Потом мы там потерялись, они пошли в душ, а Ася трепалась по веб-камере с Максимкой. Я ему продеманстрировала своего желтушного Кролика и алленя Локи, а он облизал при мне своего белого северного медведя) Вообще так приятно его было видеть, я его не видела с начала 2002 года, и была приятно смотреть на этого смешного подростка, превращающегося в дядьку. Эх. А еще я видела как он ржал, когда я писала что-то тупое)
Далее был самолет. Там уже все сидели, когда я пришла. А моих русских девочек Даши и Ани не было (места мы взяли вместе), а потом капитан коробля проговорил "Мисс Болотова и Оливьева (не помню точно), если вы присутствуете в самолете, сообщите об этом борт-проводнику". Ася, конечно же, знала о ком говорят, она до этого подглядела их корешки посадочных из-за своего кошачего любопытства. Ася сидит и улыбается пуделиной улыбкой. Конечно, ко мне подошли "так это ваши друзья? вы где их потеряли?", ну я им сказала, что, типа, этак 3 часа тому назад. И тут как в кино они врываются в самолет, садятся, пристегиваются... и мы уже взлетаем...в большущем белом самолете с красным хвостом и белым кенгуру на нем.
Девочки две гамурные, которые засирали австралов и их моду) Потом мы еще перетирали духи и прочие гламурные атрибуты. Ну, конечно же мы устроили революцию на борту, и среди нас был настоящий розовый пудель (см. далее). Сперва они заказали специальное лоу-кэлори меню, и сюард понял, что к этим леди нужен спец подход) Потом он приносил всем спец еду во-время всего полета из первого класса, так же дамские полетные наборчики тоже нам выдал только одним в нашем классе) И сказал всем стюардам, что проходя мимо нас надо кланятся) Так же он принес японскую еду (ням-ням, обожаю!) и принес вилки, Аня сидели в замешательстве (вилки или палочки, хотя все ели прекрасно палочками), а стюард такой "или вас русских принцесс с рук кормят?)" , мы конечно там "гагага...". А потом там еще был шри-ланкиец, такой приторно-сладкий.
Я такая шопотом : "Как вы думаете он гей?"
Аня: да у них тут мафия!
Я: Мафия пидаров??
Аня и Даша: Гыгыгы))
Я: ну...
Аня: да они тут все в полетном составе...у меня дядя такой же
Я: круто))
Ну, потом была посадка, когда у самолет приземлился и начал тормозит, все тряслось как обычно и самолет ревел, и у меня внутри была мини-паника, что типа щас совершенно отвыкла и как я ваще к нему подойду... Ну, потом, Ася вся потела от предвкушения. Меж тем надо было проходить таможню, и как назло попалась тётька.
Я: какая неухоженная, наверно она агрессивная лесбиянка,
Даша: не, у нее волосы длинные,
Обе: мля, лучше бы попался дядечка!
Там нас проверили везем ли мы с собой еду. И долго допрашивали Дашу, когда выяснилось, что у нее заныкана шоколадка (на полном серьезе), ее спрашивали что-то типа "она с орешками или как?", когда она сказала "да", ее начали допрашивать "а какие орешки-то?", а потом она строго посмотрела на нее и сказала "убедитесь в том, что она будет съедена".
Ну, потом мы вышли. Тут же подбежал Гэвин. И как в первый раз его увидела "какой бэйби-бой, наверно смешной оч....". И мы там долго обнимались, целовацца было сложно, так как он казался незнакомым таким и было как-то неудобно целовать кого-то, хотя он висел на мне в таком же замешательстве. И еще потому что, мое тело и губы были обезвожены и получалось как наждачкой...фуу
Потом я шла к машинке и долго щурилась солнцу. Он смеялся, так как я вела себя как вампир, пытаясь убежать от солнца. Ну, и как всегда после дальнего перелета от смены миров, хотелось бежать куда глаза смотрят, ощущения полного неудобства и тд. Акклиматизация проходила сложно. Ася постоянно капризничала и страдала расстройствами настроения на фоне голода и недосыпа, мозг отключался в 12 дня, в 3 вечера и в 8 как по часам.
Но вокруг было всего столько интересно. Так же я получила кличку "какашечка", после того как я сказала, что мне не слабо перед гэвином подойти и познакомится с тем симпотичным мальчиком. Я иду на него в плотную смотрю, т.к. он мне напоминал солиста группы Инкубус, Гэвин "Харошь, не прадва ли?", Ася: "Да, мне тоже нравится очень".
|
|
| жж assia это: |
[24 Sep 2003|08:17pm] |
| [ |
mood |
| |
 amused |
] |
estante: "assia - жж-сериал с очень позитивной энергетикой. Настолько, что уже по прочтению трех или четырех постов (что по длине приравниваются, наверно, к пятнадцати стандартного юзера) захотелось поднять свою задницу со стула и делать-делать-делать. Когда эта маза приелась, появилась другая - интересно-что-дальше-будет :)"
lubopitner:"не без балды, я клянусь "Богатые тоже плачут". Санта барбара еще пробивается местамми ))) хахахах"
mrparker:"assia - школьница, занимающаяся какой-то сложной восточной борьбой. Имеет сайт с огромным количеством собственных фотографий, незамутненное сознание, детскую психованность и дырку в сердечном клапане. Интересно."
и еще mrparker упомянул когда-то в "ТОП 10 девушек в моей френдовой ленте".
Еще меня отметила martinka, поместив в тройку (то ли пятерку?) топ-девочек-любимец
sergeax хотел бы меня увидеть в ![[info]](http://l-stat.livejournal.com/img/community.gif) ru_nakedparts, только вряд ли дождется, хотя нет голую пятку левой ноги повесить не жалко...
lexey: "Самое классное и, наверно, поразительное, то, что меня совершенно не бесят assia и plane. Честное индейское, ожидал именно этого".
"После встречи со мной: "я думал ты такой выебистый малый по жизни; оказалось -- нет.
примерно то же самое думал про Асю, думал, говорит таким.. кхем... "непростым" голосом и ваще.
опять же -- мимо."
и еще мне жаловался, что у меня слишком длинные посты, за всю историю он наверно только два и прочитал, судя по комментириям "я наконец-то это дочитал, я ваще тя никада не могу дочитать"
krolikov: "...из воспоминаний выходных в моей голове остался такой уютный, но немного испуганно-сонный, и бесконечно далекий, голос assia, которую я поздравлял с прошедшем ДР".
blindmonk: "Некоторые выплескивают свои эмоции, чаще всего негативные, что подтверждается независимыми исследованиями. Это лично мне не нравится. Например, assia пишет что Костя “такой-рассякой”. Меня это задевает, остальных же — не думаю".
lexey: "assia - ткнул в друзьях плейна, не промахнулся"
artemius:"Думал, такое только в глупых фильмах про "современную молодежь" бывает... Ан нет - и в ЖЖизни тож. Это стоит почитать: assia. Девочка, закончила 11 класс с двумя 4, остальные - 5, при этом язык, мысли, интересы... Стар я стал, стар..."
только вот мне далеко до Ушастого Мистера, любителя розовых пуделей. k_e_a: "как то разговаривая по асе с С(любитель всяких жж) дал мне ссылку на одного парня из Питера, теперь читаю его постоянно и как старушки сериалы, жду от него посты каждый день! krolikov"
|
|
|
[22 Aug 2003|11:11pm] |
Кроликова передернет, но получилась смесь
| Я Avril Lavigne! |  Оторва, девчонка с нашего двора. Ты не даешь покоя соседям, родителям, учителям. Везде успеешь, всех поставишь на уши. Ты знаешь адреса всех самых модных клубов, самых классных кафе. Знаешь, как и где нужно правильно и не скучно отдыхать. С тобой всегда есть о чем поговорить или помолчать. Супер! | | На кого из знаменитостей ты похожа? |
и
| Я Jennifer Lopez! |  Супер сексуальная, красива, обворожительна. Ты знаешь себе цену. В любом недостатке ты найдешь что-то хорошее, выгодно подчеркнешь и превратишь в достоинство. | | На кого из знаменитостей ты похожа? |
|
|
| CALM (macro ass) |
[10 Apr 2003|09:52pm] |
| [ |
mood |
| |
 geeky |
] |
I've been working on this Macroeconomics assignment for the whole week. It's on the war on Iraq. I hate the topic.
Anyway here's the outcome, I didn't do really well and I'm not proud, but at least I submited it on time:
( C.A.L.M. submition )
|
|
| Кино про девочку-1 |
[09 Feb 2003|02:04am] |
|
Я давно задумала этот мини-проект. Хотела сделать фильм о детях и проблемах, где дети ведут себя адекватнее взрослых. Всё в их мирке наивно, они смеются, а вокруг развалины, а они улыбаются - они никогда другого не видели, это их жизнь, они живут в этом. Всё будет состоять из маленьких историй. Вот одна из них ( про девочку )
|
|
| navigation |
| [ |
viewing |
| |
most recent entries |
] |
|
|
|
|
